쿼터백, AI 자산 관리 플랫폼 '베러웰스' 출시

카테고리

프로그래밍/소프트웨어 개발

서브카테고리

인공지능, 데이터 분석, DevOps

대상자

- 금융 전문가(재무설계사, 연금 전문가 등) 및 일반 소비자(중장년층, 은퇴자, 고령층)

- 난이도: 중간(전문 지식이 필요한 부분과 사용자 친화적 UI 모두 포함)

핵심 요약

• "베러웰스"는 AI 기반의 실시간 자산 관리 플랫폼으로, 10초 내 자동 분석이 가능하며, 금융계좌 데이터 통합**이 핵심 기능이다.
• 플랫폼은 AI 자동 분석, 세금 최적화 전략, 은퇴 시뮬레이션** 기능을 통해 금융 전문가와 일반 소비자 모두에게 실질적인 혜택을 제공한다.
• 쿼터백그룹이 직접 개발한 플랫폼으로, 금융위원회의 마이데이터 인가를 받았으며, 은행·증권·보험 등 통합 분석**이 가능하다.

섹션별 세부 요약

1. 플랫폼 출시 및 개요

• 쿼터백그룹이 금융위원회로부터 마이데이터 사업 인가를 획득한 후 직접 개발한 "베러웰스" 플랫폼 출시.
• 재무설계 기반 AI 자산관리 플랫폼으로, 금융 전문가의 상담 사례와 쿼터백자산운용의 10년간 노하우 반영.
• 소비자의 전 금융계좌 데이터를 통합 진단하여 자산, 부채, 연금, 현금흐름 분석.

2. 주요 기능 및 특징

• 10초 내 투자 진단, 연금 및 세금 전략 자동 분석 가능.
• 포트폴리오 설계, 은퇴 시뮬레이션, 세금 최적화 인출 전략 제공.
• 금융 전문가의 상담 준비 시간 단축과 고객에게 신뢰도 높은 전략 제안 가능.

3. 타겟 사용자 및 성과 목표

• 중장년층, 은퇴자, 고령층 등 복잡한 금융정보 접근이 어려운 사용자에게 실질적인 재무 혜택 제공.
• 금융 전문가의 생산성 향상과 사회적 자산관리 플랫폼으로 성장 목표.

결론

• AI 기반 자동 분석 기능과 통합 금융계좌 분석 기능을 통해 금융 전문가와 일반 사용자 모두에게 실용적인 자산 관리 솔루션 제공.
• 마이데이터 인가 및 다양한 금융계좌 통합을 통해 높은 신뢰도와 사용성 확보.
• "베러웰스"는 AI와 데이터 분석 기술을 활용한 실무적 금융 관리 플랫폼의 성공 사례로, 관련 분야에서 참고할 수 있는 모델.