SAS, 금융 범죄 예방 솔루션으로 한국 금융권 공략

카테고리

인프라/DevOps/보안

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보안

대상자

금융 기관 및 규제 준수 담당자, 리스크 관리자

핵심 요약

• SAS Real-Time Watchlist Screening 솔루션은 OFAC, EU, UN 등 주요 규제 준수를 지원하며, 오탐지율 65% 감소 성과 기록
• AI 기반 메타 매칭과 엔드투엔드 기능을 통해 실시간 제재 스크리닝 및 내부 금융 범죄 탐지 가능
• REST API 통합과 사용자 맞춤형 감사 기능을 통해 시스템 자동화 및 리소스 효율성 향상

섹션별 세부 요약

1. SAS 실시간 제재 스크리닝 솔루션 개요

• SAS 바이야 플랫폼에 Neterium의 감시목록 스크리닝 기능 통합
• 클라우드 기반으로 제공되어 제재 대상 거래 차단 및 법적 리스크 예방 가능
• 미국 OFAC, EU, UN 등 주요 규제 준수 지원

2. 주요 기능 및 기술적 특징

• 서비스형 리스트 관리: REST API 통합으로 자동 감시목록 업데이트 및 수작업 리스크 감소
• 엔드투엔드 기능: 실시간 스크리닝, 경보 분류, 운영 보고까지 올인원 솔루션 제공
• 종합적 매칭: AI 기반 메타 스코어링으로 이름, 성별, 지리 정보 등 다중 데이터 분석
• 맞춤화 및 감사 기능: 설명 가능한 AI와 글래스박스 모델 기반 규제 준수 지원

3. 프랑스 오랑주 뱅크 사례

• 국경 간 거래 및 제3자 관계 스크리닝 시 오탐지율 65% 감소 성과
• SAS 바이야와 LLM 기반 분석 결합으로 정형 데이터 정확 예측 가능

4. 내부 금융 범죄 탐지 기술

• 엔터티 레솔루션(Entity Resolution) 기술로 전화번호, IP주소 등 흩어진 정보 연결
• FRAML 시스템과 연계해 자금세탁(AML) 및 내부자 부정 행위 통합 감시

결론

• AI 기반 메타 매칭과 REST API 통합을 통해 오탐지율 최소화 및 실시간 규제 준수 가능
• 프랑스 오랑주 뱅크 사례 참고, SAS 바이야와 LLM 결합이 핵심 성공 요인
• 금융 기관은 SAS 솔루션 도입을 통해 리스크 관리 효율성 향상 및 규제 준수 강화 필요